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中國宣布加密貨幣交易違法 比特幣


還有一些虛擬貨幣平台則直接選擇停止運營。

中國宣布加密貨幣交易違法 比特幣

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交易虚拟货币有场内交易和场外交易两种方式[1]。场内交易,就是在交易平台内进行的交易[2],场外交易(Over The Counter,简称OTC),是场内交易的对称,以是否通过交易平台为标准可分为两种,一种是线上点对点交易(Customer to Customer,简称C2C),在此种交易中,买卖双方仍然通过交易平台进行交易,但平台不经手资金,买家通过线下转账的方式,直接转账给卖家[3];另一种是直接交易,在此种交易中,双方通过网络联系、熟人介绍等私下交易渠道进行交易,买卖方式和过程由双方自行商定并进行,无需通过平台。

现阶段,我国关于虚拟货币的法律规定基本处于空白状态[4],加上虚拟货币本身具有较高的投资风险,具有匿名、跨境流通便利等特征,场外交易存在没有集中的交易场所、隐秘性强等诸多特点,虚拟货币的场外交易是否合法、是否受法律保护,是否存在刑事风险?这些都是值得研究的问题。

一、场外交易是否合法

根据上述通知和答问,政策监管上将比特币定位为虚拟商品,在否定比特币的法币地位的同时,并未否定其可以流转,普通民众有参与比特币交易的自由。但是,就目前比特币场外交易纠纷的司法实践看,就交易合同效力这一问题,不同的法院存在不同的裁判观点,换言之,这种交易并不一定受法律保护

2021年5月21日,国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议提出,强化平台企业金融活动监管,打击比特币挖矿和交易行为,坚决防范个体风险向社会领域传递。此要求虽是针对“平台企业”,但在此政策风向下,法院未来认定虚拟货币场外交易不合规,不受法律保护的可能性增加。

二、场外交易的刑事风险

1. 掩饰、隐瞒犯罪所得罪

在场外交易中,由于是买家通过线下转账的方式,直接转账给卖家,一旦买方的资金是“中國宣布加密貨幣交易違法 比特幣 赃款”,证据又能证明卖家对此存在明知的情况下,卖家就可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。以山东省郓城县人民法院(2020)鲁1725刑初114号刑事判决书为例,

2. 帮助信息信息网络活动罪

在犯罪分子利用虚拟货币实施犯罪的过程中,场外交易者往往容易被认定为犯罪分子提供支付结算帮助,而涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。以广东省广州市荔湾区人民法院(2021)粤0103刑初32号刑事判决书为例,

注释:

[2]2017年9月4日,中国人民银行等七部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,该公告强调任何平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”、不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。同年10月30日中午,比特币中国宣布停止提现提币业务。10月31日,OKCoin币行和火币网两家平台停止所有数字资产兑人民币交易业务。随着中国虚拟货币三大交易平台(火币网、比特币中国、OKcoin币行)停止交易业务,虚拟货币在中国境内的场内交易宣告结束。

比特幣合法嗎?

比特幣是一種加密貨幣,是一種不受任何中央管理機構(如銀行)監管的去中心化電子貨幣。 因此,比特幣可以以匿名方式從一個人轉移到另一個人,因為沒有中介來處理交易。 一群化名中本聰的人於 2009 中國宣布加密貨幣交易違法 比特幣 年發布了該貨幣。然而,比特幣的合法性完全是另一回事。 在某些國家,比特幣是合法的,而在其他國家則是非法的。 值得注意的是,比特幣是存在的多種加密貨幣形式之一。 因此,在比特幣非法的國家,所有形式的加密貨幣很可能都是非法的。

比特幣非法的國家

目前,至少有 15 個國家宣布比特幣為非法。 從地域分佈來看,其中三個國家在非洲(阿爾及利亞、摩洛哥和埃及),三個在南美洲(玻利維亞、哥倫比亞和厄瓜多爾),而亞洲禁止比特幣的國家最多,包括中國,印度尼西亞、沙特阿拉伯、巴基斯坦和台灣。

中國是亞洲和世界的經濟強國之一,一直在限制比特幣的使用。 例如,中國在 2017 年宣布首次發行硬幣是非法的,這是一種數字籌款活動。 禁令實施後,比特幣價格下跌了 6%,中國的比特幣交易所不得不停止運營。 但是,該禁令並未擴展到中國的所有比特幣業務。 事實上,近年來,中國已成為加密貨幣交易的主要市場之一,因為公民可以自由地轉向外匯交易。 此外,公民可以自由“挖掘”比特幣。 中國境內的禁令僅擴展到中國的中央銀行,即主要由政府所有的中國人民銀行。 與阿爾及利亞一樣,中國政府禁止比特幣以盡量減少犯罪活動。 中國是亞洲第一個禁止比特幣的國家,而印度尼西亞位居第二,此前印度尼西亞央行警告稱該貨幣對本國貨幣的穩定構成嚴重威脅。

就阿爾及利亞而言,2018 年阿爾及利亞財政法案已完全禁止使用和擁有比特幣。 該法案將比特幣定義為一種虛擬貨幣,這表明該禁令也適用於其他加密貨幣。 阿爾及利亞決定禁止該貨幣的主要原因與該貨幣如此誘人的原因相同:中央機構不規範其使用。 因此,該國希望消除其公民將貨幣用於犯罪目的的機會。

比特幣辯論

關於比特幣是否應該合法的爭論已經持續了一段時間。 這場爭論的關鍵來源是貨幣的去中心化是好是壞。 合法化的支持者認為,在數據洩露成為主要風險的時候,它提供了急需的安全性。 另一方面,黑市也因為比特幣而蓬勃發展。

比特币再次去中国化:火币、币核等13家机构宣布退出大陆

9月24日,央行、公安部等10个部委联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(以下简称“9.24通知”)。 “9.24通知”特别强调,境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员,以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务,仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人,依法追究有关责任。 2017年“94”政策以后,国内交易所纷纷宣布出海。不过所谓的出海,就是把公司注册地和服务器搬到海外。 “9.24通知”的新规,对我国币圈现状可谓是相当具有针对性,对币圈从业者更是提出了“肉身监管”。 所以最新政策出台后,多家交易所和项目纷纷宣布停止中国大陆新用户的注册。其中,BHEX交易所宣布永久关闭平台服务。火币今日(26日)也放出重磅消息,对身份认证为中国大陆地区的存量用户,计划于2021年年底前完成清退。 《区块链日报》根据公开资料做了一个统计,截至发稿,已有13家机构对外宣布将退出中国大陆市场。 火币宣布年底前清退大陆用户 9月25日,《区块链日报》记者实测发现,火币APP注册的国家/地区选择,已删除中国大陆地区,目前仍保留中国台湾与中国香港。注册时显示“目前我们不为您的国家/地区提供服务”。但已经注册了的老用户,不影响使用。 火币今日(26日)发布公告称,9月24日停止了中国大陆地区新用户注册。对身份认证为中国大陆地区的存量用户,计划于2021年12月31日24:00之前,在保证用户资产安全的前提下完成有序清退,具体清退细则将通过公告、邮件、站内信和短信等方式通知用户。 据火币方面有关人士向《区块链日报》记者透露,其实火币团队中高层大部分已经在海外,这次算名义上退出大陆市场。 9月26日,币安也暂停了中国大陆地区新用户的注册,其APP手机注册的国家/地区选择,已删除中国大陆地区,目前仍保留中国台湾、中国香港和中国澳门。 币安集团相关人士向《区块链日报》记者回应,自2017年起中国用户就无法访问币安网站,目前在中国没有交易所业务。 该人士进一步表示,币安非常重视合规义务,并始终坚持无论在哪里运营,都遵守当地监管机构的相关要求。 除了火币、币安外,多家交易所和项目也纷纷表态关闭对于中国大陆地区的服务。(具体在文末有更新) 鲸平台智库专家、重庆工商大学区块链研究中心主任刘昌用向《区块链日报》记者表示,2017年9月4日禁令之后,国内交易所短期关闭后逐渐转向海外注册、国内开发运营的模式。 他进一步分析称,在上半年中国基于碳达峰和碳中和目标,全面禁止了虚拟货币挖矿之后,业界普遍意识到虚拟货币金融活动将面临更大的监管力度,所以相关主体已经启动更加彻底的出海措施,将注册、开发、运营等全部迁往海外。 7月22日,《区块链日报》报道北京火币天下网络技术有限公司(火币天下)决议解散,拟向公司登记机关申请注销登记,请债权人自公告之日起45天内向清算组申报债权。据悉,该机构是火币早年在北京注册的主体。 6月24日,徐明星同样拟解散北京乐酷达网络科技有限公司,乐酷达曾是OKCion在国内的运营主体。 《区块链日报》记者向OKEx交易所采访如何落实9月24日的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。和币安的说法一样,OKEx回应称,在中国没有交易所业务。 监管不断升级 我国新一轮对虚拟货币的监管可追溯到今年5月18日。 当时,中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会三大行业协会发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》,要求会员机构不得开展虚拟货币交易兑换以及其他相关金融业务,坚决抵制虚拟货币相关非法金融活动,不为虚拟货币交易提供账户和支付结算、宣传展示等服务,同时提示社会公众加强风险防范意识,不要参与虚拟货币相关交易炒作活动,谨防个人资金受损。 5月21日,国务院金融委会议强调,要坚决防控金融风险。强化平台企业金融活动监管。打击比特币挖矿和交易行为,坚决防范个体风险向社会领域传递。 6月21日,人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。 央行指出,虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序,滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险,严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定,切实履行客户身份识别义务,不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。 时隔3个月后,中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局等10个部委联合发布“924通知”。此次10个部委,更是超过了2017年“94政策”的7个部委,新增加了公安部、最高检、最高法三个司法机关。 中國宣布加密貨幣交易違法 比特幣 中闻律师事务所合伙人李亚接受《区块链日报》采访时表示,9.24通知涉及更高级的部门包括公安部、最高检、最高法参与进来,对虚拟货币相关行为定义了两个非法。开展虚拟货币兑换、做市、中介、定价、代币、衍生等相关业务活动为非法金融活动;境外交易所向我国境内居民提供服务,境外交易所的境内工作人员,以及业务合作方非法金融活动。 刘昌用也向《区块链日报》记者分析,央行继2013年12月5日文件、2017年9月4日文件之后的,第三次针对虚拟货币的监管文件,总的趋势是越来越严厉,越来越具体。 “文件对各领域监管的重点和具体方式给出了明确的指导,操作性很强,将会有效打击国内的虚拟货币金融活动。”刘昌用进一步解释,除了此前已经禁止的交易所、代币发行、挖矿之外,还将场外交易(OTC)和网络服务纳入禁止之列,以便彻底切断国内的虚拟货币相关金融活动。 不过,有币圈资深人士向《区块链日报》记者坦言,虚拟货币交易作为全球的一个金融活动,对它监控仍存难点。一方面,场外交易很难被监测;另一方面,监管的升级提高了进入虚拟货币的门槛,如果现在虚拟货币无法以人民币出入金,不排除出入金会跟港股美股一样,大陆居民持有境外银行卡参与交易。 响应“924通知”的名单 目前,多家交易所、机构、项目纷纷响应和落实“924通知”。《区块链日报》根据公开做了统计,截至发稿,不少于13家公司对外宣布限制大陆用户。 9月24日,以太坊矿池星火矿池宣布,为配合中国最新的行业监管政策,星火矿池决定不再对中国大陆境内用户提供矿池服务。中国大陆服务具体关停方案将于近期公告说明。 9月24日显卡矿机管理软件NBMINER宣布,不再对中国大陆用户提供技术支持服务并解散QQ群。 9月24日,BiONE宣布将于2021年9月29日24:00(UTC+8)进行永久停机维护,用户务必于2021年9月29日前将持有币种提至其他交易所或钱包,逾期未提币造成无法提币平台概不负责。 9月24日,富途牛牛App显示,应香港证监会监管要求,以下代码:GBTC、EHTE、ETCG、GDLC、OBTC、LTCN、BCHG 将于2021年10月1日起,禁止新开仓交易,原有持仓平仓不受影响。 9月25日,TokenPocket 表示,将对中国内陆用户终止相关部分功能服务、终止对可能涉及交易相关的及不符合《通知》等规范性文件或法律、法规规定的第三方DApp等的服务,保留钱包的基础服务功能。 9月25日,BHEX公告,为响应全球各地监管要求,符合各地加密货币法律法规的营运要求,BHEX全球站即日起永久关闭平台服务。2021年10月23日平台关闭,平台关闭后,所有人无法再登录平台网站和App。 9月26日,Loopring 中國宣布加密貨幣交易違法 比特幣 Technology Limited(路印科技)决定停止为中国用户提供所有与虚拟货币交易相关的产品和服务。具体包括:不再支持中国用户下单交易;不再支持中国用户通过路印钱包使用与交易相关的第三方应用。依托于路印的zkRollup扩容技术,用户依然可以随时提现。我们会在以上措施落地实施后第一时间发布新的公告。 9月26日,币安暂停了中国大陆地区新用户的注册。 9月26日,ZKSWAP决定停止为中国 IP 用户提供所有与虚拟货币交易及其相关产品和服务。具体包括:不再支持中国 IP 用户访问网站和App,不再支持中国 IP 用户进行Swap 等产品服务。 9月26日,HyperDAO(HDAO)基金会宣布,将不再在中国的社交媒体上交流讨论和虚拟货币相关的话题,停止并退出所有中国大陆的业务。 9月26日,火币发布公告称,9月24日停止了中国大陆地区新用户注册。对身份认证为中国大陆地区的存量用户,计划于2021年12月31日24:00之前,在保证用户资产安全的前提下完成有序清退,具体清退细则将通过公告、邮件、站内信和短信等方式通知用户。 9月26日,QKL123(区块链123)网站停止中国大陆用户服务。 9月26日消息,AEX安银交易所称,注意到中国大陆监管机构发布的最新行业监管政策,将于近期关闭中国大陆地区的注册和访问权限,其余国家用户不受影响。但AEX并未公布限制中国用户的具体时间。

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還有一些虛擬貨幣平台則直接選擇停止運營。