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提高盈利机会的小窍门

該如何制定出好的投資策略?

注:1)持仓成本=已投资金额/累计确认份额,不能用多次基金净值相加做平均值。2)具体比例和加仓金额只是提供思路,在实际操作中投资者需要根据自身实际情况进行调整。

學習投資第五步:擬定策略,為什麼要擬定交易策略?該如何制定出好的投資策略?

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  • 選哪一檔股票?
  • 用哪一種方式交易?當沖、波段交易、長期投資?
  • 具體的交易數字、張數?
  • 要考慮手續費、稅務的問題嗎?
  • A計畫出問題的話,你有B計畫、C計畫嗎?
  • 哪個時間點進場?哪個時間點出場?
  • 如果情況比預期好,你打算怎麼做?
  • 如果情況往不利的方向走,你又打算怎麼做?
  • 什麼時候停損?什麼時候留下等待機會?

為什麼要擬定交易策略?

1. 幫助你了解情勢
你在擬定交易策略時,勢必得對這檔股票有全面的了解,所以你會掌握它的行情如何、走勢如何、公司營運狀況如何,進而做出相對應的行動。簡單來說就是把好的、壞的情況都考慮進去,若你有做足功課,順利的話,事情會依照你的策略方向發展。應該沒有人會否認事前做功課的重要性吧?

2. 擬定交易策略讓你下單的過程更順利
交易股票看似點點滑鼠、按按鍵盤這麼簡單,但其實它是非常關鍵緊要的時刻,多按一個零、少按一個零,整個結果會天翻地覆一發不可收拾啊,所以你一定要在下單的當下心無旁鶩。這時候你就不可以再去想別的,買這檔真的好嗎?要不要多買幾張?會不會出事啊?等下午餐要吃什麼?這些問題都是你事前擬定交易策略時就應該考慮完畢的事喔。

3. 擬定交易策略使你不會在股票世界迷路
擬定交易策略就像冒險之前先準備好地圖。地圖讓你知道接下來該往哪裡走,哪裡該轉彎,玩累了也讓你知道該怎麼回家。

如何擬定出好的投資策略?

1. 觀摩參考他人的交易策略
最剛開始你一定對策略兩個字感到毫無頭緒,這個階段困難在必須透過大量交易與嘗試才能夠找到符合自己的策略,所以我建議你可以先參考其他人的交易方法,看看別人怎麼做,模仿他人的交易策略,慢慢的將他人的策略改良成符合自己個性與習慣的交易策略。

2. 決定自己要賺什麼錢
在交易前一定要搞清楚自己的財務狀況,決定好自己要賺什麼錢,不然你的這筆交易就有如亂槍打鳥,毫無效率。

簡單的分,投資人可以分成短時間投資者、中時間投資者、長時間投資者三種,如果你還不知道怎麼分的話,可以去看看 【學習投資第四步:條件評估】搞清楚自己的狀況再投資、該投資哪個項目比較好?三個評估方法 這篇文章,文中對於條件評估有更詳盡的說明。

3. 尋找這種獲利可能出現的地方
當你今天選擇要做某個特定項目的投資,那麼請針對這個目標去找你需要的資料,依照這些資料分析出你操作時需要的策略。會特別說明這個動作是因為,有很多人花費不必要的心力去研究自己不需要著墨的條件,這樣不僅浪費時間,也無法專注心力應付你真正想要完成的事。

4. 衡量自己能承擔的最大損失
每筆交易都必須思考你能承擔的最大損失,也就是停損點。虧損是投資常事,但我們可以事先設一個停損點,以及遇到狀況時應對的決策,使得傷害降到最低。規劃出停損的執行原則後,會使得這筆交易方向更明確、執行更有效率。

5. 跟算命仙一樣算出天時地利人和 該如何制定出好的投資策略?
看到這樣的標題,有沒有覺得很鬧?但我真的沒在開玩笑,投資就是在比誰算得比較準,時機越是準確賺得越多、傷害也越少。那麼我們應該怎麼「算」出天時地利人和呢?其實完美的行情是需要各種條件的配合,包括指數方向、產業消息、技術線型、籌碼狀況,如果想要對這些條件瞭若指掌,答案沒有別的,就是認真研究,多看多學習。投資是一個腦力活,投資策略不會憑空出現,所以你必須花費相對應的心力研究,才能有可能得到相對應的報酬。

6. 靈活才是長久之道
也許你在這次的交易中找到了不錯的投資策略,它也為你帶來了不少收益,但如果你想將這一套策略直接套用在下一次交易的話,我勸你先想想。原因很簡單,每次的交易狀況一定都不太一樣,因此投資策略也要因地制宜,跟著做出改變才行,絕對沒有那種永遠都適用的萬能策略。

投资策略有哪些?如何选择适合自己的投资策略?

价值投资是由沃伦-巴菲特提出的一种投资策略,其背后的原则很简单:购买比它们应该有的价值更便宜的股票。找到价格低的股票需要对相关公司的基本面进行大量研究。一旦你找到它们,可能需要几个月或几年的时间才能使其价格上升。这种买入并持有的技术需要一个有耐心的投资者,他想把他们的钱投资几年。虽然在过去100年里,股市每年的回报率约为8%,但也有少数人像沃伦-巴菲特一样,其选股的表现明显优于市场。如果你打算将你的钱在股市中投资几年,并且你想获得优秀的 “价值股 “推荐的最佳来源,请阅读这篇关于最受欢迎的价值投资通讯的评论,该通讯在过去5年中每年击败市场超过60%。所有的投资者至少应该了解价值投资的基本知识。

【股票教學】四種新手必須認識的投資交易策略|小人物講股

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投機投資的差別

當沖與隔日沖

當沖是台灣人最喜歡的策略,意思就是「當天買進當天賣出」,透過當天價格的變化賺取價差。隔日沖則是「今天買進,明日賣出」,透過兩天的價格變化賺取價差。

通常這一類的交易策略,會使用「技術分析」來制定買入訊號與賣出訊號,這種方法不會理會你交易的是什麼公司或是股票,你只要關注當日價格的快速變化就好。

當沖和隔日沖優點是,股票持有時間很少,所以可以在很短時間內賺到錢。

波段交易

尤其是技術分析中的形態學,在波段交易中更是扮演重要的角色。形態學就是找價格的形狀與樣態,去判斷支撐與阻力位。

在支撐位,價格很難跌下去;在阻力位,價格很難漲上去。

買進長期持有

「買入並且持有」是屬於一種長線的投資策略,通常不理會短期的市場波動。買進持有在概念上,是只要持有時間夠長,短期波動就像雜音一樣不重要。

可是,買進持有是建立在一個前提,那就是你找到了長期一定會上漲的資產,不然「買進持有」的策略就會失敗。

所以「基本分析」能力對於買進持有策略是非常重要的,如果沒有基本分析能力,你就找不出長期會上漲的股票,也無法分辨股票是不是該賣出了。

你會發現買進持有策略對於價格是相對不重視,更重視股票的內在價值,因此會衍生出許多對於價值的分析方法,也就是「估值法」

在買進持有分類裡面還包含了「價值型投資」、「成長股投資」、「股利成長型投資」等等,以後我們也會逐一做介紹!

指數型投資

最後是指數型投資,所謂的「指數」是指把一群股票透過統計方法計算出一個數值,去反應全部股票的平均狀況。

那要怎麼投資指數呢?ETF 就是最好的選擇!

台灣著名的 0050 基金,就是投資在追蹤台灣前五十大市值的公司的指數,所以投資在 0050 ,就等於同時投資這50家公司的股票,去追求一個平均的效果。

指數投資者或是被動投資者不需要選擇單一公司去分析或投資,只要選擇不同的市場,也就是不同的一群股票投資,所以不太需要基本分析能力。

指數分析也幾乎不用判斷買賣時機,你當然可以透過總體經濟分析的幫助,去判斷現在屬於股市的高低點,進而去增加報酬率。可是就歷史來看,前一波的高點,都是下一波的低點,所以對指數型投資者來說,更重要的是有堅持投資的決心和資金,才能透過複利效應彌補指數報酬率較低的缺點。

對於分析能力不好,或是沒時間分析的人,指數型投資就是最好的選擇。根據統計,大部分的主動型投資人都比不過被動式投資指數型基金,巴菲特也建議普通人只要投資指數型基金,就可以獲得很棒的報酬了!

基金的三种投资策略,你更适合哪一种?

注:1)持仓成本=已投资金额/累计确认份额,不能用多次基金净值相加做平均值。2)具体比例和加仓金额只是提供思路,在实际操作中投资者需要根据自身实际情况进行调整。

3.金字塔策略

值得注意的是,基金定投配合金字塔策略效果更好。方法是:

定投正金字塔加仓法:当基金净值下跌时,投资者可以开始进行加仓,并且随着净值的下跌,逐渐增加每次加仓的仓位,从而摊薄基金的持仓成本。

定投倒金字塔加仓法:和正金字塔相反,当基金净值上升时,投资者可以开始进行减仓,并且随着净值的上升,逐渐增加每次减仓的仓位,逐步止盈,落袋为安。

投资时间:2011年-1月-7日至2014年-12月-19日

制定计划:定投中证500指数基金的同时采用金字塔策略

定投金额:每周1000元

加仓和减仓的金额怎么设置?

如果不采用金字塔策略,普通的定投结果如下:

而定投过程中叠加金字塔策略后,则会得到以下结果:

注:实际操作中刚好在10%的波动幅度加减仓难度较大,所以表格中出现部分交易日未达到10%的变化时但依旧执行操作计划的情况。案例中的具体比例和加仓金额只是提供思路,在实际操作中投资者需要根据自身实际情况进行调整。