分类
期权交易策略及其运用

投資美股有什麼好處?

美股 ETF 投資懶人包|怎麼買?複委託、開海外券商戶哪個好?

受到美國量化寬鬆政策影響,造成美元一路貶值,2020 年初起跌破 30、29、28 元,到現在看到 27 字頭也不意外。原打算趁低點買入美金,預備升值時賺價差的朋友恐怕要等好一陣子了。與其留美金在銀行,不如趁著匯率優勢,將美金轉為其他投資。購入美股 ETF(指數股票型基金)就是獲利穩健、風險低的投資方式。美股 ETF 買賣該如何入門呢? 延伸閱讀:ADR 是什麼?跟台積電有什麼關係?一次搞懂基本概念,聰明買台股 目前投資美股 ETF 的兩種方式,一是複委託,向國內券商委託申購美國股票;二是自行開美國券商交易戶,直接下單買賣股票。 買美股的好處:可分散風險,投資成本較低 為什麼不只要買台灣的 0050、0056 等 投資美股有什麼好處? ETF,還要跨國買美國 ETF 呢?一是基於風險分散原則,投資台灣的股市,僅能享受台灣的經濟成長,萬一台灣經濟表現不佳,資產也會連帶受影響,若能將資產布局全美、全世界,手上除了持有台積電的成份股外,還有特斯拉、臉書、微軟等股票,心裡應該會安心許多。 第二個理由是美國 ETF 的手續費較低,以美國資產規模最大的 ETF「SPY」來說,內扣開銷(手續費、交易稅)只有投資金額的 0.09%,相較之下,2020 年 0050 的內扣開銷 0.43%。若以投資 10 萬元並持有一年,SPY 只要 90 投資美股有什麼好處? 元,但 0050 就要 430 元,中間價差 340 元,累積 30 年的差距幅度更大。 買美股,用海外券商戶還是複委託好? 複委託:不用有海外戶就能交易,但單筆買賣成本高 若你被上述理由說服,決定開始投資美股,接著就要評估是採用複委託,還是自行開美國證券戶。複委託的優點是方便,少了海外開戶的麻煩(但還是要辦國內證券戶),能連動自己的外幣帳戶下單買美股。然而,複委託的缺點就是要付一筆手續費,且有低消的限制。 以台灣手續費最低的大昌證券來說,每筆會收 0.15% 交易手續費,且手續費有低消限制,每筆是 15 美金(約 450 元台幣)。也就是說,單筆交易至少要 30 萬元,才會比較划算(30 萬 x 0.15%=450元),低於 30 萬會吃虧,一年兩次買賣交易就要 900 元,成本非常高,不符合交易頻繁者的需求。 金融管理監督委員會日前也宣布,開放證券商辦理「定期定額」複委託買美股,買賣標的以股票及不具槓桿或放空效果的 ETF 為限。這讓美股買賣能夠小額進行,小資族投資更便利,目前永豐金與阿爾發投顧合作,推出每月不到 3000 元即能買入全球 ETF 的實驗方案。 美國證券戶:交易免手續費,但把錢匯回台灣的成本高 相較之下,使用美國證券戶會更優惠,下單交易不需手續費,而大型美國券商多有中文線上開戶介面、下單交易教學,以及中文客服,第一證券(Firstrade)、嘉信證券(Charles Schwab)都是台灣投資人推薦的美國大型券商,可以試著了解。 不過開戶完畢後,將美金匯至國外戶頭、或將錢從海外匯回台灣,都需要手續費。將錢匯至國外的部分,以國泰世華銀行的規定來說,網銀匯款的電匯費每筆 300 元,再加上全額到匯的手續費500元,一共是 800 元(臨櫃匯款是 1100 元)。因此建議每年匯款至美國券商戶次數以一兩次為限,以 800元 電匯費來看,一次匯款金額 50 萬以上,電匯費用就會低於 0.15%,但享有無限買賣美股免手續費的優惠。 國外的錢匯回台灣的部分,可透過國外的網銀填寫匯款表單,第一證券會收 35 美元手續費、中轉行也會扣 15-20 美元、台灣的銀行也會收手續費,相加費用約 2000 元。如此高昂的費用,提醒我們美股投資以長期規畫為主,短期用錢較不適合。 資料來源:《睡美人投資法則》;簡鈺璇 整理;王宥筑 製圖 美股 ETF 怎麼選?股債怎麼配置最安全? 初次買美股 ETF,建議選擇全球資產規模前 5 大 ETF,像是股票代號 VTI、VOO、VXUS、SPY、BND,作為入門的開始。ETF 的投資報酬、資產規模、追蹤指數、每日交易量與公司組成等資料,都是你投資美股參考依據。 在台灣投資 ETF,就會想到 0050,0050 是挑選台股市值前 50 大公司作為投資標的,在美國也有對應的 ETF,由 Vanguard 所發行的 VTI,它追蹤的是 CRSP(美國整體市場指數),涵蓋美國 3500 多家股票,公司市值愈高持股比例愈大。VTI 的前 10 大持股就包括科技巨頭:微軟、蘋果、谷歌(Alphabet)、亞馬遜、臉書、特斯拉,若你想支持馬斯克成就太空夢,買 VTI 絕對比單買特斯拉股票,更能控制投資風險! 你也可以選擇 VT,它是追蹤全球市場指數的 ETF,涵蓋全世界公司的股票;或是買債券 ETF,像是以美國債券為主的 BND,或是國際債券 ETF,協助你做股債資產配置。 投資美股有什麼好處? 巴菲特在2013年寫給股東的信中,也建議信託管理人將 10% 的現金投入短期政府債券 ETF(他推薦 Vanguard 的 VSBSX),90% 的現金投入追蹤 S&P 500(美國 500 個大型股指數)的 ETF。巴菲特表示,如此配置的長期獲利,會高於多數經理人操盤的獲利。 當我們從台股 ETF 跨足美股時,會發現投資工具變得更全面和多元,若能謹慎理財與評估,對分散投資風險會很有幫助。在數位化時代,海外開戶與投資變得更方便,甚至與台灣開戶、下單一樣簡單,勇敢嘗試不同的方法,跨出全球資產配置的第一步吧! 資料來源 / 《睡美人投資法則》、綠角財經筆記、Vanguard 本篇不提供合作夥伴轉載使用

《聰明的ETF投資法》:明明台股就有0050,為什麼許多人建議投資美股ETF?

《聰明的ETF投資法》:明明台股就有0050,為什麼許多人建議投資美股ETF?

相對來說,美國身為世界經濟大國,美國股市的優勢就是上市公司多,在美國上市公司就超過8000家,市值排名在前幾大的大型企業幾乎都是你我耳熟能詳的公司,包括蘋果(Apple)、迪士尼(Disney)、微軟(Microsoft)、星巴克(Starbucks)、亞馬遜(Amazon)、臉書(Facebook,母公司為Meta)、谷歌(Google,母公司為Alphabet)、嬌生(Johnson & Johnson)、寶鹼(Procter & Gamble)、英特爾(Intel)等。

投資台股不好嗎,為何她最後選擇深耕美股?專家道出3大絕佳優勢,其他國家股市都做不到

若以投資的角度來看,觀察近十年的股市表現,美股也是全世界最強的資本市場。以大盤指數的ETF報酬率來觀察,「標普五百指數ETF」(美股代號SPY)在過去十年,平均每年為投資人創造約十三%以上的報酬率,以科技股為主的那斯達克指數(NASDAQ Composite Index,美股代號IXIC)更是每年創造十七%以上的報酬率,而台股的「元大台灣50」(交易代號0050)則每年創造約一○%的報酬率。台灣投資人為了避免將資金投入在單一市場,承擔政治或經濟情勢變化帶來的風險,將資金分散配置在國際市場,美股可說是最好的選擇!

一、美股是全世界最大的資本市場:由於美股是全世界最大的資本市場,吸引許多具有成長潛力的公司來掛牌。很多知名的新創公司都希望能到美股上市,以爭取市場的關注度與投資人的青睞。除此之外,美股市場的交易量大,流動性非常好,不管是想要做多或做空股票都不需要擔心沒有成交量,讓投資人的操作策略可以更加多元化。

二、美股的監管嚴謹,保護投資人權益:美股的資本市場發展悠久,所以能夠提供給投資人的保護也更完備。像是美國證券業的最高機構「美國證券交易委員會」(U.S. Securities 投資美股投資美股有什麼好處? 有什麼好處? and Exchange Commission, SEC)會負責監督市場,要求上市公司提交財報、大股東買賣申報等資訊揭露,維持市場效率與經濟的正常運行。

三、投資商品選擇多元,策略調整相當彈性:美股的券商平台功能相當齊備,交易商品十分多元,只要一個帳戶就能買賣股票、ETF、債券、選擇權、期貨與外幣等資產。而且美股投資通常是採取保證金帳戶交易,用三○%的保證金便可以開始交易。而當你持有的資產市值超過帳戶裡的現金,則會自動開啟融資功能,滿足任何投資人的需求,讓資產配置達到最佳化。

【Firstrade下單教學|買美國股票】
【DeepDiscountTrading極度折扣交易】
(最佳海外美股 ETF/外匯期貨投資交易平台推薦)

相對於中國A股市場,美國的股票估值更加合理。A股主板公司的平均市盈率接近30倍,美國股市的平均市盈率則接近20倍。市淨率方面,A股為平均為3.5倍,而美股則在2.3倍。甚至在多個市場上市的同一隻股票,如中國​​鋁業,用美股帳號可以以A股一半的價格從香港市場或從美國市場買到。美國公司注重股東回報,很多股票每個季度都派發現金紅利,如美國鋁業,可口可樂等大公司都是連續幾十年派發高額現金紅利。一些新興的科技公司也常常通過回購股票等手段回報股東。

溫馨提示:其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB上的股票),只要找能開國際賬戶的美國本土網上券商開立賬戶就可以,具體開戶步驟可參考這裡:http://usa-investment-taiwan.blogspot.tw/2014/10/firstrade.html

美國銀行和券商不是國有壟斷企業,誰都能開辦,沒什麼神聖的,同時銀行和券商破產倒閉也不算什麼新鮮事,這次金融危機中就已經有超過140家美國銀行倒閉。那儲戶存在銀行和券商的資金是否安全呢?其實大可不必擔心,即使你開戶的銀行倒閉,只要你的帳號資金小於25萬美元,美國聯邦存款保險公司(Federal Deposit Insurance Corporation,簡稱FDIC)將為你提供全額賠付。對於證券賬號,則由證券投資者保護公司(Security Investor Protection Corporation,簡稱SIPC)提供最高50萬美元的保障,其中包含最高10萬美元的現金保障。除此以外,很多券商還為開戶股民購買第三方的商業保險,如盈透證券(InteractiveBrokers)通過證券投資者保護公司(SIPC)和英國勞埃德保險公司其開戶股民提供高達三千萬美元的保險。